רוב האנשים משלמים יותר ממה שצריך או מפספסים זכויות. סוכן פנסיוני מלווה אותך, בודק התאמות, מוזיל עלויות ודואג שהכסף יעבוד בשבילך לאורך שנים.
בנוסף, סוכן פנסיוני ידע לעזור לך למצות זכויות. ללא סוכן אין מי שחזק מול חברות הביטוח או שיכוון אותך לפעולה במקרה הצורך.

ברוב המקרים הייעוץ והליווי ניתנים ללא עלות ישירה ללקוח, והתגמול משולם על ידי חברות הביטוח והפנסיה.

כן. אנו עובדים מול מגוון חברות ומוצרים, ללא מחויבות לגוף אחד, כדי להתאים לך פתרון אובייקטיבי.

רק בדיקה מקצועית של דמי ניהול, מסלולי השקעה וכיסויים ביטוחיים יכולה לתת תשובה אמיתית. רוב האנשים מופתעים לגלות שאפשר לשפר משמעותית.

בהחלט. ניתן לשפר תנאים, לעבור מסלול או לבצע התאמות בלי לפגוע בזכויות שנצברו.

הפנסיה נשארת שלך, אבל חשוב לוודא שאין הפסקת הפקדות לזמן מסוים או פגיעה בכיסויים הביטוחיים. חשוב ליצור קשר עם הסוכן הפנסיוני שלך לתכנון נכון.

זה תלוי במצב האישי, תא משפחתי תעסוקה ושכר. רבים משלמים על ביטוחים כפולים או פחות רלוונטיים. בדיקה מסודרת חוסכת כסף ומבטיחה כיסוי נכון המתאים בשבילך.

כן ביטוחים שלא נמצאים בשנים הראשונות של ההנחה ניתן להוזיל, כאשר אין שינויים במצב בריאותי קיים. לעיתים ניתן לשקול הזזה של הביטוח.

כן סוכן פנסיוני ידע למנות לך מוטבים על המוצר לבקשתך (חסכונות גמל, גמל להשקעה, קרן השתלמות, פוליסת חיסכון…).
מינוי מוטבים חזק יותר מצוואה רגילה והכספים עוברים ישירות למוטבים ע"פ הטופס, מהיר ופשוט יותר מצו ירושה.

כן, אנו מסייעים בבניית תמהיל השקעות חכם בהתאם לגיל, טווח ההשקעה, רמת סיכון, יעדים אישיים והשקעה שמתיישרת עם האני מאמין של הלקוח.

לא תמיד עלויות הניהול הן הכי חשובות, יש עוד נושאים שנלקחים בחשבון בהמלצת הסוכן
הפנסיוני כמו עלויות ניהול פנימיות, תשואות לאורך זמן, מקדמים ישנים, איזונים אקטוארים
ועוד… לכן חשוב לעשות בחירה שקולה של המכלול יחד עם הסוכן הפנסיוני.

ממש לא. גם סכומים קטנים יכולים לעבוד נכון עם תכנון פיננסי מתאים.

לשכירים, עצמאים, בעלי עסקים, משפחות ויחידים שרוצים להבין מה קורה עם הכסף שלהם ולקבל החלטות חכמות יותר.

שולחים הודעה לשיחת היכרות ללא התחייבות, ואנחנו עושים סדר.